Чем отличаются инвесторы

Не менее 12 млн рублей* (с 01.01.2026 – 24 млн ₽) в виде денежных средств и активов, включая средства на счетах и депозитах, ценные бумаги 1–2 уровня листинга, паи инвестиционных фондов (за исключением закрытых и требующих тестирования), драгоценные металлы на банковских счетах, а также цифровые финансовые активы, удостоверяющие денежные требования со сроком обращения до 1 года.

Не учитываются: кредитные и заёмные средства, овердрафт, накопленный купонный доход по облигациям, ценные бумаги 3-го уровня листинга и без листинга, пенсионные и страховые программы, средства на счетах эскроу, ипотечные сертификаты участия, паи закрытых инвестиционных фондов для квалифицированных инвесторов, а также цифровые финансовые активы, не удостоверяющие денежные требования либо со сроком обращения более 1 года.

*Имущество с обременениями или ограничениями в распоряжении не учитывается.

Работа в российской и (или) иностранной организации, связанная с рынком ценных бумаг: не менее 2 лет — в организации со статусом квалифицированного участника рынка ценных бумаг, либо не менее 3 лет — в остальных случаях. Учитывается профессиональный опыт, полученный за последние 5 лет до подачи заявления на статус квалифицированного инвестора.

Одновременно должны выполняться следующие условия: за последние 4 полных квартала инвестор заключал сделки с ценными бумагами, фондами, опционами и фьючерсами, при этом совокупный объём сделок составил не менее 6 млн рублей. Инвестиционная активность должна включать как минимум одну сделку в каждом календарном месяце и не менее 10 сделок в каждом календарном квартале.

Для признания квалифицированным инвестором требуется высшее образование по направлению «Финансы и кредит», магистратура «Финансы и кредит» или «Финансы», либо учёная степень кандидата или доктора экономических наук по специальности «Финансы, денежное обращение и кредит» или «Финансы». Образовательная организация, выдавшая диплом, должна соответствовать требованиям законодательства*.

Дополнительно учитываются профессиональные квалификации и международные сертификаты, включая подтверждённую квалификацию по стандартам «Специалист рынка ценных бумаг» и «Специалист по финансовому консультированию», а также сертификаты CFA, CIIA, FRM, ICAWM, Investment Management Specialist, Financial Adviser и Certified Financial Planner.

Средний доход — не менее 12 млн рублей в год за последние два календарных года. Учитываются денежные доходы, облагаемые НДФЛ, включая заработную плату и доход от предпринимательской деятельности. Доходы от продажи недвижимости и полученные налоговые вычеты не учитываются.

Статус квалифицированного инвестора может быть получен при одновременном выполнении двух условий. Это может быть доход от 6 млн рублей в год за последние два года либо имущество от 6 млн рублей в сочетании с экономическим образованием или учёной степенью. Также учитывается инвестиционный опыт при объёме сделок от 4 млн рублей в год при наличии экономического образования или учёной степени.

В этом случае перечень образовательных специальностей, подходящих для квалификации, расширяется.

К таким специальностям относятся программы специалитета: «Теоретическая экономика», «Экономическая теория», «Математические методы и исследование операций в экономике», «Мировая экономика», «Бухгалтерский учёт, анализ и аудит», «Бухгалтерский учёт и аудит», «Налоги и налогообложение».

Для программ бакалавриата и магистратуры учитывается направление «Экономика».

Также подходят учёные степени кандидата или доктора экономических наук по направлениям «Политическая экономия», «Экономическая теория», «Математические, статистические и инструментальные методы в экономике», «Региональная и отраслевая экономика», «Мировая экономика», «Бухгалтерский учёт и статистика».

Актуальный перечень специальностей публикуется в Указании Банка России № 7060-У от 21.05.2025.